La Matriz RBA es una herramienta que permite asignar una puntuación (Scoring) de riesgo a cada cliente y a cada operación. Considera múltiples factores como las características del cliente (KYC), las características de la operación (importe, tipo, forma de pago, origen/destino de fondos), y factores propios del sujeto obligado (como su dimensión, antigüedad, y nivel de cumplimiento normativo). Esto permite segmentar a los clientes y operaciones por niveles de riesgo (bajo, moderado, medio, alto) y aplicar las medidas de diligencia debida correspondientes.